YOVER MONTOYA

Para entender el término PSAV, "Proveedores de Servicios de Activos Virtuales" y la normativa de la SBS "Superintendencia de Banca y Seguros" la Resolución SBS N° 02648-2024 ,  nos tenemos que señir a dos escenarios importantes y predeterminantes que son el Marco Internaciónal y el Marco Nacional.   A propuesta de la SBS el 27 de Julio del 2023 se publicó el Decreto Supremo N° 006-2023-JUS que amplia la lista de sujetos obligados en materia de prevención de LA/FT.  Marco Internacional.  A nivel internacional y ante la última modificación de la recomendación 15 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre "Nuevas Tecnologías" en octubre del año 2018, los países de América Latina vienen impulsando una serie de reformas para incorporar a los Proveedores de Servcios de Activos Virtuales (PASV) como sujetos obligados en materia de prevención del lavado de activos y el financiamiento de terrorismo (LA/FT), así como para mejorar la efectividad de...

El creciente uso de activos virtuales en el Perú, ha traido consigo multiples beneficios para la economía global y las autoridades no podemos ser agenos a ello, pero también ha generado preocupaciones significativas en materia de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo , lo abreviaremos estos terminos como ( LA/FT) En respuesta a estos desafíos, el Perú ha dado un paso decisivo con la emisión de la Resolución SBS N° 02648-2024 que establece una norma específica para la prevención del LA/FT aplicable a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).  Esta medida supervisada por la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) busca asegurar que estos proveedores implementen controles adecuados para mitigar los riesgos asosiados con sus operaciones.  ¿Que dice la Resolución SBS N° 02648-2024? La Resolución SBS N° 02648-2024 emitida el 1 de agosto del 2024, establece una norma específica para la prevención del LA/FT aplicable a los PSAV bajo la supervi...